银行密集发文 信用卡套现最严风控来临

鞍山云 阅读:36516 2020-11-22 22:02:54

“万能的朋友圈,谁有信用卡套现的朋友?”“想用信用卡套现的来吧!”7月以来,股市的火热,以及消费需求的增加,让信用卡套现这一“黑产”在朋友圈活跃了起来。近日,多家银行信用卡中心发出警示:严禁信用卡资金用于炒股、理财、买房等用途。22日,记者从采访获悉,每个月我市都有一些人因为涉嫌套现、转入股市等行为而被封卡。多家银行强调,若持卡人信用卡交易出现监管禁止的行为或银行认定的风险特征交易时,可能导致交易失败,同时银行有权采取调整授信额度、锁定账户等风险管理措施。

16日,浦发银行发布《关于进一步明确信用卡资金用途的公告》。2日,邮储银行公开发文强调,信用卡不得套现、不可用于生产经营、投资等非消费领域。此前,中信、农行等多家银行接连发文重申信用卡资金用途,银保监会也从多个风险源头对银行信用卡业务作出要求。

刘先生就因套现而被锁卡。不久前,他因为急用钱,在一家商铺刷POS机套现,次日店主将钱转入了刘先生在另外一家银行开的银行卡中。没过多久,他接到银行电话,告之已对信用卡采取封卡措施。

“月月都有一些人因为用信用卡套现而被采取措施,要么降低信用额度,要么直接封卡。”据我市某银行信用卡部负责人介绍,“每个月,总行风控部门都会发来一份黑名单,在日后申请信用卡或贷款时,有这类行为的人可能会被银行拒绝。”

银行提醒信用卡客户,信用卡的主要作用是满足金融消费者日常、高频、小额的消费需求,不能用于生产经营、固定资产投资、股权投资、套现、偿还债务等非消费领域。

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